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学資保険の検討

学資保険の満期払戻金と確定申告





学資保険保険金を満期まできっちり納めたら、うれしい満期払戻金が払い込まれます。ここで注意したいのが確定申告について。サラリーマンにはそれほど縁のない言葉だと思いますが、実は学資保険の満期金をもらった場合、確定申告が必要になるケースもあるのです。


学資保険の祝い金や満期金と言ったお金は一時所得にあたりますので、基本的には税金が発生します。ですから満期でお金を受け取ったときには、受け取ったその年に確定申告をして税金を納める義務が生じます。


しかし、税金が発生するのは噛み砕いて言うと支払ったお金の全額よりも受け取ったお金の総額が50万円以上多い場合です。進学の節目に受け取る祝い金などの名目のお金も受け取ったお金に計上して計算します。


学資保険の比較を行うにあたっては、上記のようなケースも考慮しながらやるのがよいでしょう。
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