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学資保険全般

学資保険と確定申告について





学資保険への加入を考える際、心配になることのひとつが祝い金や満期金を受け取ったときに確定申告が必要になるのではないかと言うことです。学資保険で受け取ったお金については、どのような扱いになるのでしょうか?


学資保険の一時金や満期の受取金は、一時所得に区分されます。したがって、基本的には確定申告が必要となります。しかし、税金が発生するのは受け取った金額が今までに支払った金額よりも50万円以上多い場合になりますので、実は多くの場合は確定申告をする必要のないケースになります。


ここで注意が必要なのは、一時所得の金額は他に所得のあった場合もまとめて計上されるということです。つまり、例えば同時期に学資保険と別に保険金を受け取っていた場合などは、確定申告の必要が生じたりもします。


学資保険比較する際には確定申告の有無まで考慮することをおすすめします。
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